Doğru yatırım portföy yöneticisini seçmek, uzun vadeli finansal hedeflerinize ulaşmak açısından başarı ile başarısızlık arasındaki farkı yaratabilir. Ancak bazı yatırımcılar, yatırımlarını ve varlıklarını kendi başlarına yönetmeyi de tercih edebilir. Peki, bu kadar çok portföy yöneticisi arasından iyi birini nasıl seçeceksiniz? Bu yazımızda, portföy yöneticilerinin sahip olması gereken nitelikleri, sormanız gereken soruları ve portföyün nasıl oluşturulması gerektiğini ele alıyoruz.
Portföy Yöneticisine Neden İhtiyaç Var?
Tower Hills Capital CEO’su ve baş yatırım sorumlusu Drayton D'Silva, yatırım seçimlerinin yanı sıra yatırımlar arasındaki etkileşimin de önemli olduğunu vurguluyor. "Bir portföyün amacı, ilgili zaman diliminiz için risk ve getiriyi optimize eden, yeterince çeşitlendirilmiş bir yapı olmalıdır." diyor.
Trimon Capital’in kurucusu Mihail Dobrinov ise iyi yapılandırılmış bir portföyün belirli risk parametrelerini karşılaması gerektiğini belirtiyor. "Portföy matematiği nedeniyle bireysel yatırımcılar, optimal varlık dağılımını her zaman belirleyip sağlayamayabilirler." diyor. "Profesyonel bir portföy yöneticisi, yatırımcının hedeflerine göre portföyün risk ve getirilerini optimize edebilecek özel yazılım araçları kullanabilir."
Portföy Yöneticisi Seçerken Nelere Dikkat Edilmeli?
Reynders, McVeigh Capital Management portföy yöneticisi Jacqui Smith, profesyonel niteliklerin yanı sıra, iyi bir dinleyici olmanın da önemine dikkat çekiyor. "Bir portföy yöneticisini seçerken, kişinin sermaye korumasına ne kadar önem verdiğini anlamak önemli." diyor. "Yöneticiyle görüşürken, portföyün pozitif ve negatif piyasa getirilerindeki performansını gösteren yukarı-aşağı yakalama oranını sormak, onların risk yönetim becerileri hakkında fikir verebilir."
DGS Chartered Financial Planners’tan George McNeil, deneyim, performans ve niteliklerin yanı sıra kişisel uyumun da dikkate alınması gerektiğini belirtiyor. "Portföy yöneticisinin uygun niteliklere sahip olduğundan ve beklenmedik durumlar için koruma sağlandığından emin olun." diyor.
Portföy Yöneticinizi Değiştirmeniz Gerektiğini Gösteren İşaretler
Ideal Tax CEO'su Faris Khatib, performansın sürekli olarak düşük olması veya stratejide durgunluk yaşanmasının, portföy yöneticisini değiştirme zamanı olabileceğini işaret ediyor. "Yetersiz iletişim ve yapılan işlemlerin nedenini açıklamama gibi durumlar, kırmızı bayrak olabilir." diyor. McNeil ise sürekli kötü performans veya iletişim eksikliğinin değiştirme zamanının geldiğine işaret ettiğini belirtiyor.
Portföy Nasıl Yapılandırılmalı?
Kibbel Financial Planning’den Steven Kibbel, iyi yapılandırılmış bir portföyün, hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul gibi çeşitli varlık türleri arasında dengeli olması gerektiğini söylüyor. "Portföy, yatırımcının finansal hedeflerini, yatırım süresini ve risk toleransını yansıtmalıdır." diyor. McNeil ise, "Varlık dağılımı uzun vadede sonuçların çoğunu belirler, bu yüzden çeşitli bölgeler ve varlık sınıfları arasında bir dağılım olmalıdır." diyor.
Not: Bu makaledeki bilgiler yatırım tavsiyesi niteliğinde değildir. Kendi araştırmanızı yaparak kendinize uygun olduğundan emin olun ve bu sayfada yer alan bilgilere tamamen kendi riskinizle güvenin.
