Katılım bankacılığı, 2024 yılı ilk yarısında da istikrarlı büyümesini devam ettirdi. Türkiye Katılım Bankaları Birliği'nden (TKBB) derlenen verilere göre, katılım bankalarının aktif büyüklüğü 2023 yılını 2 trilyon 40 milyar 850 milyon lira ile kapattı. Toplanan fonlar 1,5 trilyon lira, kullandırılan fonlar 1 trilyon 61 milyar lira ve toplam öz kaynaklar ise 143,9 milyar lira olarak kaydedildi.
2024 İlk Yarısında Büyüme Verileri
Ocak-Haziran 2024 döneminde, katılım bankalarının aktif büyüklüğü yüzde 10,9 artışla 2 trilyon 262 milyar 316 milyon liraya ulaştı ve bankacılık sektöründen aldığı pay yüzde 8,06'ya çıktı. Toplanan fonlar yüzde 3 artışla 1 trilyon 562 milyar 553 milyon liraya, kullandırılan fonlar ise yüzde 12,8 artışla 1 trilyon 196 milyar 11 milyon lira seviyesine yükseldi. Sektörün öz kaynak toplamı ise 143,9 milyar liradan 171,4 milyar liraya, toplam şube sayısı bin 459’dan bin 486’ya ve çalışan sayısı 19 bin 728’den 20 bin 764’e çıktı.
Önde Gelen Katılım Bankaları
Konsolide olmayan finansal sonuçlara göre, ilk yarıda en yüksek aktif büyüklüğe sahip banka 761,2 milyar lira ile Kuveyt Türk oldu. İkinci sırada 389,1 milyar lira ile Ziraat Katılım, üçüncü sırada ise 349 milyar lira ile Vakıf Katılım yer aldı. En yüksek net karı ise 15,4 milyar lira ile Kuveyt Türk elde etti. Emlak Katılım 5,1 milyar lira, Vakıf Katılım ise 4,4 milyar lira net kar yazdı. Öz kaynak tarafında liderliği 57,1 milyar lira ile Kuveyt Türk korurken, Vakıf Katılım 32,7 milyar lira ve Türkiye Finans Katılım 22,1 milyar lira ile takip etti.
Katılım Finansın Gelecek Vizyonu
Türkiye Katılım Bankaları Birliği Genel Sekreteri İsmail Vural, 2023 yılını 9 katılım bankasıyla kapattıklarını ve 2024 yılında Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) kararıyla yeni bir dijital katılım bankasının kurulmasına izin verildiğini açıkladı. Yeni bankaların sisteme dahil olmasıyla pazar payının artırılması hedefleniyor. Vural, katılım bankacılığının büyük bir atılım yapma eşiğinde olduğunu vurguladı ve "Katılım Finans Strateji Belgesi (KFSB 2022-2025)"nin Türkiye’yi katılım finansın lider ülkesi olarak konumlandırmak için bir yol haritası sunduğunu belirtti.
Dijital Bankacılığın Yükselişi
Vural, dijital katılım bankacılığının öneminin arttığını ve mobil bankacılığın katılım bankalarında birincil kanal haline geldiğini ifade etti. Aktif dijital müşteri sayısının 2024 Haziran itibarıyla 5,5 milyon kişiye, toplam işlem hacminin 3,7 trilyon liraya ve işlem sayısının 133 milyon adede ulaştığını belirtti. Sadece mobil bankacılık kullananların oranı yüzde 90,46, internet bankacılığını kullananların oranı ise yüzde 3,4 olarak kaydedildi.
KOBİ Finansmanı ve Stratejik Hedefler
Katılım bankacılığının KOBİ'lere sağladığı finansman desteği de dikkat çekti. 2024 Haziran itibarıyla katılım bankalarının KOBİ müşteri sayısı 169 bin 414’e, finansman tutarı ise yüzde 20,5 artışla 474 milyar 539 milyon liraya yükseldi. Katılım bankalarının KOBİ'lere sağladığı fonların toplam kullandırılan fonlar içindeki payı yüzde 39,68 olarak belirlendi.
Vural, katılım bankacılığının stratejik yol haritasını yenilediğini ve iletişim, ekosistem, ürün çeşitliliği, standartlar, dijital gelişim ve yetkinlik geliştirme konularında 6 temel hedef belirlendiğini ifade etti. 2025 yılına kadar müşteri sayısının ve pazar payının artırılması, finansal okuryazarlığın geliştirilmesi ve müşteri iletişiminin güçlendirilmesi bu hedefler arasında yer alıyor.
